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中国银行业监督办委员会关于增强大寄托投资公

  

  颁布匹机关: 中国银行业监督办委员会

  颁布匹文号: 银监发 [2004] 93号

  各银监局,银监会直接接管的寄托投资公司:

  近日到,壹些寄托投资公司因买进卖对方的风险形成固拥有财富和寄托财富损违反,给寄托投资公司和寄托当事人形成较泠风险。为备范寄托投资公司风险,即兴就拥关于效实畅通牒如次:

  壹、寄托投资公司要将备范买进卖对方风险干为其受命人违反职办的要紧情节。寄托投资公司的买进卖对方带拥有其己营和寄托事情存贷款、投资和拆卸借的买进卖敌顺手,对外面担保事情的被担保人,供代劳动证券买进卖效力动的证券经纪机构,代其处理片断寄托事政的投资咨询、投资办等各类机构。

  二、寄托投资公司不足以任何方法将寄托财富转付托给证券公司或其他机构终止证券投资,不得使用寄托方法为证券公司或其他机构终止证券投资类的融资。寄托投资公司从事己营和寄托证券投资事情,必须以严峻的规范恭以次,慎重选择市场信誉好的证券公司干为代劳动证券买进卖的经纪机构,并经公司董事长及尽经纪签名赞同后实行;在寄托合同中必须向寄托当事人说出对证券经纪机构的风险违反职考查情景;应指定不一的机关和岗位考查证券经纪机构的资信情景,活期跟踪、了松其风险变募化和人员非日变募化、拥关于机关对其采取的主意和评价、市场对该机构的评价等信息,即时向寄托当事人终止信息说出;妥善管和活期更换买进卖稠密码等要紧文件和信息,严备操干风险。

  叁、寄托投资公司将资产运用于房地产、触动力、基础设备等范畴时,应重心关怀买进卖对方风险、信誉风险、市场风险和政策风险,并备止买进卖对方将资产用于匪商定用途,形成风险违反控。

  四、寄托投资公司以寄托财富从事存贷款事情,应亲己实行风险复核、贷后跟踪办、存贷款资产的监督运用和客户还款才干动态监测、存贷款回收等办天职,不得将首要寄托事政办天职转付托给其他机构。

  五、寄托投资公司已操持的事情不快宜本畅通牒要寻求的,要限期整顿改;已结合风险或损违反的,要妥善做好风险募化松惠风险处理预案,备止帮体事情的突发。

  六、各银监局要把对寄托投资公司备范买进卖对方风险的接管干为风险接管的要紧情节,高关怀买进卖对方风险情景、资信情景和践条约才干及其变募化情景,把买进卖对方风险干为对寄托投资公司风险评价的要紧情节。

  请各银监局将此文转发到辖内寄托投资公司,并对寄托投资公司己营和寄托事情买进卖对方风险情景终止壹次排查摸底儿子,踏实己拥有和寄托资产运用的去向、用途和即兴状,于2004年12月31新来上报银监会。